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　　本期债券发行规模为人民币10亿元，本期债券期限为与招商信诺人寿保险有限公司（以下简称“招商信诺人寿”或“公司”）持续经营存续期一致，招商信诺人寿自发行之日起5年后，有权于每年付息日（含发行之日后第5年付息日）按面值全部或部分赎回本期债券，本期债券于付息日支付利息；本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准用于补充招商信诺人寿核心二级资本，提高招商信诺人寿偿付能力，为招商信诺人寿业务的良性发展创造条件，支持业务持续稳健发展。本期债券设有减记条款。当无法生存触发事件发生时，招商信诺人寿有权在无需获得债券持有人同意的情况下，将本期债券的本金进行部分或全部减记。

　　联合资信评级报告认为，招商信诺人寿品牌竞争力逐步增强，公司治理架构和内部控制水平持续提升，具有较为成熟的全面风险管理体系；经营方面，招商信诺人寿保险业务规模持续增长，产品体系持续丰富，业务结构持续优化，保费收入期限结构处于行业较好水平，银保渠道收入贡献度高；投资策略趋于稳健，但仍需关注资本市场波动等因素对其投资资产质量及价值波动的影响；财务方面，招商信诺人寿营业收入规模持续增长，但投资收益率呈下降态势，加之提取保险准备金规模较大使得公司净利润水平及盈利相关指标持续下滑，但盈利能力仍处于同业较好水平，偿付能力保持充足水平。此外，招商信诺人寿股东招商银行和美国信诺集团综合财务实力极强，在风险控制、资本补充、业务拓展、公司治理等方面均获得股东有力支持。招商信诺人寿可快速变现资产对本次无固定期限资本债券的保障能力较强，综合考虑其资本实力、业务经营及流动性等情况，加之其出现经营困难时，获得股东直接或间接支持的可能性大，本期债券的违约概率极低。